Zeek Insider si dichiarano colpevoli
Due alti funzionari che hanno contribuito a perpetuare quello che le autorità federali chiamano lo schema Ponzi più denso di sempre si dichiareranno colpevoli di frode sugli investimenti e di altre accuse penali per il loro ruolo nell'operazione con sede a Lexington.
I funzionari dell'ufficio del procuratore degli Stati Uniti lo hanno annunciato venerdì Zeek premi Ufficiale capo operazioni Dawn Wright-Olivares e maestro programmatore Daniel C. Olivares, il figliastro, ha accettato i termini dell'accusa di aver contribuito a raccogliere più di 850 milioni di dollari ingannando 2.2 milioni di utenti in tutto il mondo.
Il massimo dirigente dell'azienda e residente nella contea di Davidson, Paul Burks, non è stato accusato penalmente, ma è stato citato nei documenti del tribunale. Burks, 66 anni, che vive vicino a Wallburg, lo scorso anno ha patteggiato con la Securities and Exchange Commission statunitense per 4 milioni di dollari per accuse civili legate alla presunta frode.
La SEC ha chiuso Zeek Rewards e la società madre Rex Venture Group lo scorso agosto, e un curatore fallimentare nominato dal tribunale sta raccogliendo denaro per oltre 100,000 ricorrenti che hanno perso denaro.
Gli accordi di patteggiamento pubblicati venerdì mostrano che Wright-Olivares, 45 anni, di Clarksville, Ark., si dichiarerà colpevole di cospirazione per frode sugli investimenti e cospirazione per frode fiscale, mentre Olivares, 31 anni, anche lui di Clarksville, si dichiarerà colpevole di cospirazione per frode sugli investimenti. Ogni accusa comporta una pena detentiva massima di cinque anni e una multa di 250,000 dollari, secondo un documento informativo depositato presso il tribunale distrettuale degli Stati Uniti a Charlotte.
L'accusa di cospirazione per frode fiscale di Wright-Olivares deriva da nuove accuse secondo cui lei, la società e altri addetti ai lavori:
• Si sono pagati stipendi elevati e altri pagamenti senza tenere registri accurati o completi.
Utilizzato più conti bancari e "portafogli elettronici" basati su Internet negli Stati Uniti e all'estero senza conservare registri accurati o completi.
• Non ha presentato alcuna dichiarazione dei redditi aziendale o pagamento dell'imposta societaria all'Internal Revenue Service.
Inoltre, nel 2007, Wright-Olivares e altri addetti ai lavori hanno riferito all'IRS di aver pagato agli affiliati più di 108 milioni di dollari, mentre Zeek Rewards ha effettivamente pagato meno di circa 13 milioni di dollari quell'anno, secondo la lista delle informazioni.
Le accuse penali sono state presentate parallelamente ad un'azione civile, emessa dalla SEC, che costringerà i due a rinunciare a milioni di dollari legati ai pagamenti degli investitori. Wright-Olivares, che è stato il principale marketer di Zeek, perderà almeno 8.1 milioni di dollari, mentre Olivares, l'architetto capo dei database dell'azienda, pagherà almeno 3.2 milioni di dollari per saldare le accuse. Tali importi riflettono i guadagni illeciti, ha affermato Stephen Cohen, direttore associato della Division of Enforcement della SEC.
"Dopo aver appreso che Zeek Rewards era sotto indagine da parte delle forze dell'ordine, hanno accettato ingenti somme di denaro dal programma mantenendo gli investitori all'oscuro del suo imminente collasso", ha affermato Cohen in una nota.
Promosso come divisione pubblicitaria del sito di aste al centesimo Zeekler.com, gli affiliati di Zeek Rewards hanno investito essenzialmente acquistando grandi quantità di offerte per il sito di aste. La maggior parte degli affiliati poi vendeva o regalava tali offerte a nuovi utenti dell'asta e pubblicava annunci pubblicitari giornalieri online, consentendo loro di condividere gli utili netti giornalieri dell'azienda.
Tuttavia, la SEC ha affermato che i nuovi affiliati di Zeek Rewards non stavano acquistando un modello di business legittimo, ma piuttosto finanziando gli stipendi dei precedenti investitori. La SEC ha affermato che circa il 98% dei ricavi della società - e i conseguenti profitti netti giornalieri - derivavano da nuovi affiliati, piuttosto che da effettivi acquisti al dettaglio sul sito di aste al centesimo, secondo la denuncia originale della SEC del 17 agosto 2012.
Il cospiratore "PB" è elencato nei documenti
Sebbene Burks non sia stato nominato direttamente in nessun documento, i documenti del tribunale elencano un co-cospiratore non imputato e proprietario dell'azienda come "PB", che secondo le autorità era ugualmente responsabile di ingannare gli utenti e perpetuare le accuse di frode fiscale.
Lia Bantavani, funzionaria delle relazioni pubbliche presso l'ufficio del procuratore americano a Charlotte, ha detto che l'ufficio non commenta le indagini pendenti, ma ha detto che l'indagine è in corso.
I documenti affermano che "PB", Wright-Olivares e altri cospiratori hanno adottato diverse misure per nascondere la vera natura di Zeek Rewards man mano che il presunto schema cresceva, incluso il tentativo di eliminare termini specifici come "ritorno sull'investimento" e "compounding" dai termini della società. letteratura. Le autorità affermano che “PB” ha anche fornito a Olivares dati di “utile netto giornaliero fasulli” che di solito equivalevano a ciò che la società aveva promesso ai suoi investitori.
Secondo i documenti, anche "PB" ha beneficiato di trasferimenti personali e si è arricchita di 10.1 milioni di dollari mentre la società era operativa.
Burks, che ha rifiutato di commentare pubblicamente in più occasioni, è originario della Louisiana e si è trasferito nella contea di Davidson all'inizio degli anni '1990. L'ex mago della casa di cura e candidato alla Camera di Stato ha fondato Zeek dopo aver creato diverse altre società basate su Internet.
Il COO era un membro chiave della cerchia ristretta
Durante il breve mandato dell'azienda, Wright-Olivares è stato spesso il volto di Zeek Rewards. È apparsa agli "Eventi sul tappeto rosso" locali e ha intervistato famosi sostenitori e blogger associati al marketing multilivello, l'industria multimiliardaria in cui le persone vendono prodotti direttamente ai consumatori.
Ha contribuito a promuovere diverse aziende basate sul marketing negli ultimi dieci anni e attualmente è associata a un negozio commerciale locale e a un bar e ristorante di succhi biologici in Arkansas.
"È un modo digitale davvero pulito per consentire alle persone di fare acquisti", ha detto Wright-Olivares di Zeekler.com durante una video intervista del 2012 con il famoso blogger MLM Troy Dooly. “Molte persone apprezzano questo modello di business”.
Ma le autorità federali hanno affermato che in realtà ci sono stati pochi profitti dalle aste al centesimo, che hanno costretto i funzionari della società a pagare gli investitori più anziani con i soldi dei nuovi investitori. Lo chiamavano uno schema Ponzi “classico”, pronto a crollare quando i promotori non erano in grado di reclutare nuovi affiliati.
La rapida ascesa di Zeek potrebbe essere uno dei maggiori fattori che contribuiscono alla sua fine. Promettendo rendimenti fino all'1.5% al giorno e garantendo commissioni extra per l'iscrizione delle persone, i fondatori di Zeek hanno offerto un modello di business che piaceva agli imprenditori speranzosi e alle famiglie della classe medio-bassa che cercavano di guadagnare un po' di soldi extra durante un'economia difficile.
Jerry Nicholson, di Morrhead, Minnesota, ha perso 2,000 dollari a causa della società che inizialmente aveva elogiato per la sua formazione obbligatoria sulla conformità e per "fare le cose bene e nel migliore interesse di tutti".
“Mi stai chiedendo se ho rimpianti? Sì, lo faccio", ha detto Nicholson questa settimana. “Questa azienda ha portato via soldi a persone che volevano andare avanti nella vita. Spero di riavere i miei soldi, ma vedremo cosa succede”.
Ma le promesse di Zeek hanno anche fatto dubitare che il programma fosse troppo bello per essere vero.
Patty Linson, residente a Las Vegas, lo pensava, ma decise comunque di inviare un assegno di $ 3,500 alla società giorni prima che chiudesse.
"Tutti quelli che ho visto coinvolti in questo erano persone che pregavano e credevano nel fare la cosa giusta", ha detto Linson. “Si trattava di vincere, ma si trattava più di persone che si riunivano, si univano e si aiutavano a vicenda in un momento difficile”.
Fortunatamente per Linson, Zeek non ha mai ricevuto l'assegno ed è stata guarita. Probabilmente non sarà così per gli oltre 100,000 ricorrenti ancora in attesa di recupero.
Iniziano altre cause civili
La maggior parte degli affiliati ha acquistato con Zeek Rewards da $ 1,000 a $ 10,000 e alcune famiglie hanno investito insieme per un totale di $ 50,000.
Mentre il curatore fallimentare Ken Bell stima che circa 840,000 utenti abbiano perso denaro, si prevede che il numero di persone effettive sia molto inferiore, poiché alcuni investitori hanno utilizzato più account utente.
Una squadra di curatela ha raccolto più di 320 milioni di dollari per quelli che probabilmente saranno più di 100,000 ricorrenti legittimi. Bell ha recentemente affermato di essere fiducioso che i “perdenti netti” possano essere recuperati in misura superiore al 50%, ovvero 50 centesimi per dollaro. Entro la fine di dicembre, il suo team di curatela spera di inviare dalle 80,000 alle 100,000 lettere di determinazione, la maggior parte delle quali dirà ai ricorrenti che sono d'accordo con l'importo della richiesta.
Quest'anno sono state presentate tramite un portale online circa 170,000 richieste totali, per un totale lordo di circa 600 milioni di dollari. La cifra effettiva che rappresenta le richieste riconosciute sarà probabilmente molto inferiore, ha affermato Bell.
Bell intende effettuare un esborso parziale ai ricorrenti validi durante il primo trimestre del 2014.
L'importo esatto restituito ai ricorrenti dipende dalla quantità di denaro in più che il team dell'amministrazione controllata è in grado di raccogliere. Bell intende citare in giudizio gli addetti ai lavori di Zeek, tra cui Burks, Wright-Olivares e Olivares, nonché i principali "vincitori netti" che hanno tratto profitto da "trasferimenti fraudolenti" mentre la società era operativa. Esistono anche diverse altre istituzioni finanziarie che potrebbero detenere milioni di denaro Zeek.
Fonte – Il Dispaccio